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变相洗钱也是犯罪

2019-05-14 23:23:41 | 来源: 旅游

变相洗钱也是犯罪,

变相洗钱也是犯罪 来源:易 时间: 9:32:40 本报北京3月22日电 ( 郭永刚) 一些单位随便给自己的员工买一种保险,过一段时间再退保,这样剩余的保险金就分别打入每个员工的账户。而员工们居然没人认为这种变相发福利的方式有什么不妥。今天,中国人民银行反洗钱监测中心主任欧阳卫民用这个例子来说明国民的反洗钱意识有多么淡薄。他表示,其实这种在国内相当普遍的现象就是一种典型的洗钱方式,是一种犯罪行为。洗钱就是通过各种方式将非法资金合法化。它是一种严重的经济犯罪行为,而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系,已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。 我国反洗钱工作取得重大成果,仅2005年的一个案子,就有60家金融机构因违反反洗钱规定接受处罚,罚款金额高达5690万元。 中国人民银行副行长项俊波今天在 中俄经济工商界高峰论坛 上说,中国政府加大对洗钱活动的打击力度始于2003年,目前,我国反洗钱工作仍处于起步、完善阶段,还需要向包括俄罗斯在内的其他国家学习。

今天下午,中俄双方的金融代表团在北京交流了各自在反洗钱、反恐怖活动方面的经验。正在此间访问的俄罗斯金融监管局主席祖布科夫对中国公民反洗钱意识的淡薄深有体会。

21日晚,祖布科夫在下榻酒店游泳时遇到两名中国人。交流中祖布科夫向两人透露,自己是俄反洗钱官员,但解释数次,两名中国人仍搞不懂什么是洗钱。祖布科夫向同行的欧阳卫民表示,反洗钱在俄已家喻户晓,中国的反洗钱工作仍然任重道远。 反腐败在中国已经做到了家喻户晓,但人们对反洗钱的认知仍很模糊。 欧阳卫民说,这在一定程度上影响了有关部门对洗钱活动的打击力度,而金融情报机构(FIU)的功能障碍,则使得国内反洗钱活动处于两难境地。

国内的FIU是央行反洗钱监测中心。它的职能就是根据从国内及其他国家相关机构获取的金融情报,分析可疑交易或寻找犯罪痕迹,从而打击洗钱活动。 但该中心现在只是个事业单位,没有行政权力,很难获得需要的信息,比如,无法从海关、税务机构得到有关被查询者的逃税信息。 欧阳卫民说,这是因为相关法律法规没有授权,即使授权,也不会授给一个事业单位。

国外的反洗钱机构也是情报机构,进出该机构要经过严格的检查,、照相机等通设备严禁带入。而国内的相应机构,则随便出入。 要进一步加大反洗钱力度,还需要完成观念转变。 欧阳卫民说,首先需要从 为储户保密 的传统观念转变为 报告可疑交易 。他解释说, 为储户保密 确实保护了大多数储户的利益,但为储户保密的做法,也保护了一些犯罪行为。今后的做法是,仍要保护大多数储户的利益,但发现大额可疑交易时,需要报告。 这就需要银行加强对客户的了解。 欧阳卫民说。

欧阳卫民表示,从金融信息到金融情报的转变,也是一种挑战。 这一方面是因为人们对过去情报与现在的金融情报在理解上有偏差,另一方面则是搞情报所需的资金不知由谁来出。

他说,德意志银行每年拨款1500万欧元专门用于反洗钱工作。我国国内搞金融情报,也必须指派对电脑、络、金融非常熟悉的人专门去做,还需要开发专门的软件,相应的资金从何处来,仍然没有明确。

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